Національний банк України готується до важливого кроку в боротьбі з фінансовими злочинами. Вперше буде створено спеціальний реєстр громадян і компаній, помічених у шахрайських діях через банківські рахунки.
НБУ створить реєстр банківських шахраїв
Про це повідомив заступник голови НБУ Дмитро Олійник в інтерв’ю виданню “NV Бізнес“. За його словами, до реєстру вноситимуть осіб, які продають свої банківські дані, передають картки третім особам або займаються міскодингом. Тобто свідомим використанням неправильних кодів під час фінансових операцій.
Розпорядником нової бази даних стане Нацбанк України, тоді як її наповненням займатимуться банки та постачальники платіжних послуг. Попри внесення до реєстру, доступ до базових фінансових послуг для підозрюваних залишиться. Однак їм запровадять низку обмежень, наприклад на перекази великих сум коштів.
Це не лише питання окремих громадян, які потрапили у фінансову скруту, – підкреслив Дмитро Олійник. – Молодь нерідко продає свої дані, не усвідомлюючи наслідків для власного майбутнього.
Створення реєстру має на меті мінімізувати фінансові ризики та зробити банківську систему України більш стійкою до шахрайських схем, водночас зберігаючи гуманний підхід до клієнтів, що оступилися.
