НБУ планує внести зміни до правил здійснення карткових переказів. Переказ коштів з картки на картку є дуже популярною формою розрахунку, оплати та надсилання грошей в Україні. Для цього потрібно знати реквізити банківської картки отримувача. Водночас деякі банки пропонують альтернативні способи здійснення таких переказів.
НБУ змінює правила карткових переказів: нові обмеження для підвищення прозорості платіжних операцій
Національний банк України планує змінити правила здійснення карткових переказів, спрямовуючися на підвищення прозорості фінансових операцій. У кінці березня, ініціюючи обговорення проєкту постанови, НБУ розглядає можливість внесення змін у процедуру здійснення платежів. Один з ключових аспектів документа — заборона переказу коштів у готівковій формі без відкриття банківського рахунку, що спрямовано на забезпечення прозорості у фінансових операціях країни. Ця ініціатива Національного банку має на меті покращення контролю за платіжними операціями в Україні та зменшення можливостей для недобросовісного використання фінансових ресурсів. Після затвердження проєкту постанови його впровадження в життя сприятиме збільшенню прозорості та ефективності фінансових процесів у країні.
Яка сума переказу відстежується в Україні — важлива інформація
Переказ грошей з картки на картку є дуже швидким і зручним способом пересилання коштів. Однак варто пам’ятати, що деякі операції можуть бути заблоковані банками. Однією з причин цього є перевищення встановленого ліміту. За чинним законодавством, карткові перекази від 5 тисяч гривень підлягають контролю. Особлива увага приділяється переказам, сума яких перевищує 400 тисяч гривень. Це дозволяється постановою НБУ №60. Крім того, самі банки можуть встановлювати власні ліміти.
Ризик блокування рахунків і штрафів для українців
Адвокати попереджують, що деякі українці можуть стати об’єктом блокування рахунків і отримання великих штрафів через сумнівні фінансові перекази. Наприклад, якщо особа займається онлайн-торгівлею і регулярно отримує великі суми грошей з різних рахунків, але не має статусу фізичної особи-підприємця (ФОП).
У такій ситуації банк може заблокувати рахунок клієнта і вимагати пояснень. Якщо підозри щодо незаконного надходження коштів підтвердяться, інформація може бути передана до відповідних органів контролю, що призведе до накладення штрафу від 17 до 34 тисяч гривень.
Варто зазначити, що автоматичні системи безпеки банків звертають увагу на такі транзакції, які перевищують 400 тисяч гривень.
Раніше стало відомо, що НБУ нарахував штраф у розмірі 258,4 тис. грн А-банку за порушення вимог законодавства щодо захисту прав споживачів фінансових послуг.
