З 1 лютого українські банки запровадили нові обмеження на перекази з картки на картку, встановивши ліміт у 150 тисяч гривень на місяць. Це рішення стало черговим кроком у боротьбі з незаконними фінансовими схемами, пов’язаними з виведенням коштів через рахунки фізичних осіб.
Чому банки блокують рахунки українців
Однією з основних причин посилення контролю стало використання банківських карток у схемах відмивання грошей через онлайн-казино. Так звані “дропи” – це громадяни, які продають свої банківські картки для проведення фінансових операцій. Гроші гравців зараховуються на баланс казино, але замість використання для ставок вони повертаються на рахунки фізосіб. У результаті бюджет України щорічно втрачає близько 12,2 млрд грн податків.
Банки все частіше блокують рахунки громадян, якщо їхні фінансові операції не відповідають офіційним доходам. Наприклад, якщо людина має офіційний річний дохід у 60 тисяч гривень, а на її картку за короткий період надходить сума, що значно перевищує цей показник, банк може заблокувати рахунок та розірвати договір обслуговування.
Судова практика показує, що українці рідко виграють у спорах із банками щодо блокування рахунків.
Щоб не потрапити під пильний контроль фінансового моніторингу, слід дотримуватись простих правил:
- Використовувати лише офіційні джерела доходу.
- Оформляти договори позики при отриманні грошей у борг.
- Уникати великих транзакцій, що не відповідають задекларованим доходам.
- Регулярно оновлювати персональні дані в банку.
- Уникати підозрілих операцій із криптовалютою, готівкою чи великими переказами.
Фінансовий моніторинг в Україні продовжуватиме посилюватись. Банки дедалі уважніше перевірятимуть джерела доходів своїх клієнтів, а будь-які нетипові операції можуть стати причиною блокування рахунку.
