Нацбанк України оштрафував шість банків у березні: у чому причина

Національний банк України в березні 2025 року наклав санкції на шість банків через порушення вимог у галузі фінансового моніторингу та валютного законодавства.

Про це інформує пресслужба НБУ.

За що НБУ оштрафував банки

Так, Нацбанк наклав штраф у розмірі 20 500 000,00 грн на Міжнародний інвестиційний банк (МІБ) за низку порушень, зокрема:

• невиконання вимог пункту 4 частини другої статті 8 закону «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення», що полягає у неналежному виконанні банком обов’язку перевіряти клієнтів;
• порушення частин першої та другої статті 7 закону про ПВК/ФТ, що стосується незастосування ризик-орієнтованого підходу у діяльності банку;
• невиконання пункту 15 частини другої статті 8 закону про ПВК/ФТ і пункту 79 розділу IV Положення № 90, що передбачає неналежне подання банком достовірної інформації та документів на запит Національного банку України.

Банк «Український капітал» отримав штраф у розмірі 20 000 000,00 грн за порушення таких вимог:

• невиконання пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що стосується неналежної перевірки клієнтів;
• порушення частин першої та другої статті 7 цього ж закону, що полягає в недостатньому застосуванні ризик-орієнтованого підходу у діяльності банку.

Банк «Південний» отримав два штрафи:

1. Штраф у розмірі 7 500 000,00 грн за порушення:
   1. частини першої статті 12 Закону про ПВК/ФТ, що стосується неналежного застосування посилених заходів належної перевірки клієнтів з високим ризиком;
   1. пункту 4 частини другої статті 8 цього закону за недостатнє оновлення документів та інформації про клієнта;
   1. частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ за недотримання ризик-орієнтованого підходу.
2. Штраф у розмірі 400 000,00 грн за порушення:
   1. частини сьомої статті 11 Закону «Про валюту і валютні операції» та пункту 6 розділу І Положення про валютні операції, що полягає в неналежному виконанні валютного нагляду, неадекватному аналізі та перевірці документів щодо валютних операцій та несвоєчасному виявленні індикаторів таких операцій.

Правекс Банк було оштрафовано на 5 000 000,00 грн за такі порушення:

1. Невиконання вимог пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що стосується неналежної перевірки клієнтів;
2. Недотримання частин першої та другої статті 7 цього закону, що полягає в недостатньому застосуванні ризик-орієнтованого підходу в діяльності банку.

Сенс Банк оштрафовано на 4 100 000,00 грн за порушення:

1. Невиконання вимог пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що стосується неналежної перевірки клієнтів;
2. Порушення частин першої та другої статті 7 цього закону, що полягає в недотриманні ризик-орієнтованого підходу при роботі з клієнтами, з урахуванням відповідних критеріїв ризику згідно з внутрішніми документами банку.

Банк Львів отримав штраф у розмірі 2 051 000,00 грн за порушення:

1. Невиконання пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що стосується неналежної перевірки клієнтів;
2. Порушення частин першої та другої статті 7 цього закону, що полягає в недостатньому застосуванні ризик-орієнтованого підходу в діяльності банку.

До речі, НБУ скасовує обмеження на перекази та посилює контроль за платіжним ринком.