Національний банк України (НБУ) планує ввести нові обмеження на вихідні P2P-перекази з картки на картку. Цей крок зумовлений необхідністю протидіяти зростанню незаконних фінансових операцій, здійснюваних через так звані “дроп-рахунки”. За даними НБУ, такі рахунки часто використовуються шахраями, власниками онлайн-казино, контрабандистами та навіть російськими спецслужбами для відмивання грошей та проведення нелегальних платежів. На сьогодні регулятор уже виявив близько 80 тисяч таких “дропів”.
Як працюють дропи і чому вони небезпечні
“Дропами” називають людей, які за винагороду передають зловмисникам доступ до своїх банківських карток та рахунків. Ці рахунки служать транзитними каналами для переказу великих сум між різними рахунками, що ускладнює розслідування злочинів.
Один “дроп” може пропустити через себе від 2 до 2,5 мільйонів гривень на рік. Загалом, через 80 тисяч “дропів”, виявлених НБУ, проходить близько 200 мільярдів гривень щорічно. Це не лише створює загрозу для фінансової системи країни, але й призводить до значних втрат для бюджету через ухилення від сплати податків.
Необхідність кримінальної відповідальності за використання дроп-рахунків
Нові обмеження передбачають ліміт на суму в 100 тисяч гривень на місяць для P2P-переказів. Це повинно ускладнити використання “дроп-рахунків” і значно підвищити вартість їхнього застосування для зловмисників. Разом із цим, експерти галузі наголошують на необхідності запровадження кримінальної відповідальності за продаж банківських карток, що може стати додатковим стримуючим фактором.
Такі заходи мають на меті зменшити масштаби використання “дропів” у незаконних фінансових операціях та захистити українську фінансову систему від подальших ризиків.
Раніше стало відомо, що НБУ впроваджує обмеження на перекази з картки на картку – що чекає на волонтерів.
