Від 1 жовтня 2024 року Національний банк України запроваджує нові обмеження на перекази між картками фізичних осіб. Згідно з інформацією, опублікованою на сайті НБУ, ліміт становитиме 150 000 гривень на місяць протягом наступних шести місяців. Це рішення ухвалено в рамках боротьби з відмиванням грошей та тіньовою економікою.
Обмеження не вплинуть на більшість користувачів
Запроваджений ліміт стосуватиметься лише переказів між картками фізичних осіб у межах одного банку. Це означає, що обмеження не поширюється на перекази між різними фінансовими установами або на транзакції, які здійснюються через міжнародні платіжні системи.
Крім того, слід підкреслити, що це нововведення не торкнеться волонтерських переказів, що є надзвичайно важливим для підтримки тих, хто активно допомагає військовим та цивільним у часи кризи. Також до категорії винятків потрапляють особи, чий щомісячний дохід перевищує 150 000 гривень. Таким чином, їх фінансові операції залишаться незмінними, що дозволяє забезпечити їхню фінансову стабільність.
Ліміт не буде також застосовуватись до переказів між власними рахунками одного клієнта в межах одного банку або до операцій, які виконуються за реквізитами IBAN, що дає змогу користувачам здійснювати більш гнучкі фінансові операції без зайвих обмежень. Ці заходи направлені на підтримку нормального функціонування платіжних систем та забезпечення безпеки фінансових операцій в Україні.
Національний банк зазначає, що нові правила не вплинуть на 98% користувачів, оскільки більшість з них не перевищують зазначений ліміт. Це рішення, на думку регулятора, допоможе уникнути незаконного використання платіжних систем, зокрема схем з “дропами” — особами, які передають свої карткові реквізити для відмивання коштів.
Боротьба з фінансовими злочинами
Згідно з даними Національного банку України, з початку 2024 року понад 80 тисяч клієнтів були відключені банками через їх участь у схемах, пов’язаних з незаконними фінансовими операціями. Це свідчить про те, що боротьба з фінансовими злочинами є надзвичайно актуальною і необхідною. Варто зазначити, що через картки так званих “дропів”, які беруть участь у відмиванні грошей, щорічно проходить близько 200 мільярдів гривень. Ця ситуація становить серйозну загрозу для стабільності фінансової системи України.
Важливість контролю за цими фінансовими потоками важко переоцінити, адже такі злочини можуть призвести до значних втрат не тільки для окремих банків, але й для економіки країни в цілому. Власники “дроп-карток” намагаються обійти законодавчі обмеження та перевести великі суми грошей, що ставить під загрозу не тільки безпеку фінансових установ, але й захист прав добропорядних громадян. Це підтверджує, що державні органи повинні продовжувати активну роботу над удосконаленням механізмів боротьби з фінансовими злочинами для забезпечення прозорості і надійності фінансової системи.
Раніше НБУ спростив валютні обмеження для бізнесу та волонтерів – які нові правила.
