Національний банк України оголосив про масштабну перевірку карткових рахунків громадян, ставлячи собі за мету виявлення та протидію фінансовим зловживанням. Заступник голови НБУ Дмитро Олійник зазначив, що регулятор, разом із більшістю банків, активно працює над викоріненням схем “дропів”. Водночас деякі банківські установи, за його словами, продовжують співпрацювати з такими клієнтами, ставлячи акцент на збільшення кількості користувачів, що підвищує ризики відмивання коштів.
Нові ліміти на P2P-перекази
Голова НБУ Андрій Пишний у своєму виступі на зустрічі з керівниками 30 провідних банків України нагадав, що з 1 жовтня впроваджуються нові ліміти на P2P-перекази. Тимчасове обмеження в 150 000 грн на місяць залишатиметься в силі до тих пір, поки банки не зміцнять свої системи фінансового моніторингу. Є також спеціальні виключення, зокрема для волонтерів. “Ми не повинні перетворювати ринок на надмірно регульований простір, але з огляду на мільярдні втрати бюджету через незаконні схеми, такі заходи є необхідними”, – підкреслив Пишний.
Реєстрація скомпрометованих карток
Дмитро Олійник також закликав банківське співтовариство досягти єдності в межах асоціацій, щоб основою для встановлення лімітів став підтверджений рівень доходів клієнтів. Протягом найближчого місяця планується створення реєстру скомпрометованих карток і “неблагонадійних” торговців, що дозволить покращити контроль над фінансовими операціями.
Контроль за експортно-імпортними угодами, особливо у сфері закупівлі енергообладнання, а також аналіз діяльності фізичних осіб-підприємців у контексті ухилення від сплати податків залишатимуться важливими напрямками роботи регулятора.
Нові обмеження для підприємців
Варто зазначити, що з 29 серпня юридичні особи та підприємці більше не можуть отримувати готівку без попереднього зарахування на рахунок. Це означає, що кошти, що надходять через перекази, спершу повинні бути зараховані на поточний чи платіжний рахунок, і лише після цього можуть бути видані у вигляді готівки.
Окрім того, інформація про те, що банки почали накладати штрафи на клієнтів за порушення фінансового моніторингу, не відповідає дійсності. Законодавство не передбачає фінансових покарань для тих, хто порушує правила.
Нагадаємо, раніше НБУ розглядав можливість запровадження обмежень на перекази з картки на картку до 30 операцій на місяць на суму не більше 100 000 грн, проте банки матимуть право збільшувати цей ліміт.
Також НБУ скасував обмеження на продаж готівкової валюти для населення. За оцінками регулятора, це має сприяти зменшенню різниці між готівковим і безготівковим курсами. Водночас запровадження нових податків або підвищення ставок може призвести до зростання цін в Україні.
Раніше Нацбанк запровадив заборону на видачу готівки бізнесу.
